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是否存在“一劳永逸”的基金?
投教小课堂来源:中融基金发布时间:2020-05-25

    对于基民而言,肯定希望能够找到一只或者几只长期业绩能够让自己满意的基金品种,这个目标听起来似乎并不是不切实际,因为我们经常看到一些基金品种在宣传时,能够给出很“靓丽”的业绩,比如“某某基金十年常跑健将,年化收益很客观,同类排名前几名”;“某某基金擅长XX行业,最近三年冠军”之类,这很容易让我们有这样一种感觉,如果我几年前甚至更早前买入并持有这个基金,不用费心调整,岂不是稳稳的幸福?

    这种想法看似合理,但其实是我们在投资时无法完成的目标任务。当我们看到这个基金靓丽的业绩时,我们只能欣赏感慨它的历史,善于思考的人会分析这个基金(基金经理)为何能够取得如此骄人业绩,但是有两个残酷的事实是我们不得不面对的,一是如果回到这个基金优秀业绩的起点,在那个时刻我们其实依然很难分析出这个基金未来能够取得这样的业绩,因为不确定性的东西太多,也许在当时有一些经验性的东西支持我们看好这个基金,但是就理性的资产配置而言,我们也难以对其配置太多。二是很难说未来再考察几年的时间,这个基金品种依然会保持如此优秀的业绩,而经验上看往往大概率其业绩还会出现下滑,我们如果选择很简单直接的在其业绩高光时买入,统计规律上看,拉长时间坚持做这个事情,我们失望的概率是高于50%的。

    上面的论述其实是想告诉大家在基金投资中存这样一个事实:在承认投资世界存在较多不确定性的基础上,我们在长期的基金投资理财过程中,要发挥积极主动性,不要刻意的追求所谓一劳永逸的基金,我们在整个基金投资理财过程中做好科学系统的分析研究就可以。这个很像那句话,叫“但行好事,莫问前程”,这句话的意思是:我们做事情,不是说真的不关心前程,而是只要你一直在做正确的事情,走在正确的道路上,前程自然而然就会到来。那么放在今天说的基金投资理财上,就是我们希望结果是我们买到的基金品种能够业绩很棒,能够一劳永逸,但是这个追求往往会让我们无所适从,我们如果长期坚持一套很科学有效的方法,“做正确的事情,走在正确的道路上”,那么我们的结果往往就是好的,也许真正实现了“一劳永逸”。

    本着“授之以鱼不如授之以渔”的理念,“赵老师聊基金”这个栏目在未来准备把十几年基金研究和投资道路上的一些心得体会,一些方法给大家分享,也希望对大家能够有所帮助。

 

风险提示:本资料仅为宣传推介材料,不作为任何法律文件,也不构成任何投资建议或承诺。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现。上述业绩以及同类基金的过往业绩表现,均不构成本基金业绩表现的保证。投资者应根据自身风险承受能力,审慎决定是否参与基金交易及相关业务。投资者购买基金时应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件。

《风险提示》

基金有风险,投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。投资者应根据自身风险承受能力,审慎决定是否参与基金交易及相关业务。在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、基金招募说明书和产品资料概要等法律文件。投资者应远离非法证券活动,严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。