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防非宣传月| 拒绝垫资开户,坚持谨慎投资

  • 来   源:中融基金作   者:时   间:2020-06-10
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以案说法

随着新三板的发展,越来越多的投资者将注意力集中到了这片新兴的市场,散户小俞也是其中之一,但是由于他并不符合投资者适当性中自然人投资者开户的要求,所以一直没有机会参与其中,直到有一天他接到一个电话,电话中有人表示愿意为小俞垫资开户。

“老俞,我可以开立新三板账户了,咱们一起去‘掘金’吧!”散户老俞突然接到了小俞的电话。

听到小俞的话,老俞不禁有了不祥的预感,并将自己心中的疑问说了出来:“现在市场上有很多不法分子,打着新三板的旗号诈骗,你也是资深股民了,千万不能上当呀!”
小俞解释道:“这个你不用担心,今天我接到电话,有人要借钱给我们开户,所以没有问题。以前我们聊起投资新三板的时候,你也是对自己不满足投资者适当性的要求,表示很遗憾,现在有了这笔垫资,投资者适当性也就不再是问题了。”

老俞摇了摇头,说道:“遗憾归遗憾,但是我并不支持垫资开户。首先,新三板的投资者适当性设置是出于保护投资者的目的。新三板挂牌企业以创新型、创业型、成长型中小企业为主,存在一些有别于其他市场的风险特征,认识到这些问题是投资者参与投资的一个重要前提;其次,垫资开户这件事情也是证监会明令禁止的。在2015年11月,证监会发布了《关于进一步推进全国中小企业股份转让系统发展的若干意见》,其第六条中言明‘严格执行证券账户实名制规定,严禁开立虚拟证券账户、借用出借证券账户、垫资开户等行为’。而且,负责开户工作的券商们一向是严查垫资开户问题。他们会对资金账户过去和将来一段时间的资金流动情况进行调查,如果发现有明显的、大额的波动,更是会重点监测,毕竟他们是新三板市场准入的‘守门员’嘛。所以说,如果垫资开户的事情被查出来,你和为你开户的券商都会倒霉,你要想明白。”

“唉!我本以为这是一次很好的介入机会,却没想到……”小俞失望地说道。

看到小俞有些失望的样子,老俞连忙说道:“既然我们这么看好这个市场,其实我们可以通过合法合规的金融产品或机构间接进入啊,自从我们上一次谈话之后,我一直在不断的学习。”
小俞急忙向老俞请教:“如果我想系统的了解一下新三板,你有什么建议么?”

“两个方法最权威,一个是通过全国股转系统的官网进行自学,另一个是参加他们所组织的投资者教育活动。”小俞虚心的态度让老俞十分赞许,不由的多说了几句,“我们先说说自学,在全国股转系统官网首页服务专区的投资者之家栏目和“新三板投教”微信公众号中,有专门为投资者准备的自学材料,材料形式包括投资者问答、视频和课件,材料内容从股票交易、投资者适当性、发行承销、信息披露、公司治理等方面非常全面地介绍了新三板市场。其次便是参加由全国股转公司组织的投资者教育活动活动,上一次我去参加了,有了很多的收获。

现在市场上有很多针对新三板设计的骗局,利用电话、微信、互联网等渠道传播虚假信息,用描绘“美好”愿景方式引诱人们上当,例如:虚假发布挂牌公司拟挂牌精选层、拟IPO、转板、并购以及定增等信息,如若投资者不明真相,冒然投资将会蒙受重大的经济损失。

文章来源:全国中小企业股份转让系统

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